મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને મોટું ફંડ બનાવી શકાય છે, પરંતુ તેના માટે ધીરજ અને બજારના ઉતાર-ચઢાવ સામે ટકી રહેવાની ક્ષમતા હોવી અનિવાર્ય છે. એક એવું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જેણે રોકાણકારોની માત્ર 10000 રૂપિયાની માસિક SIPને 30 વર્ષમાં 26 કરોડ રૂપિયાના જંગી ફંડમાં ફેરવી દીધી છે. આ ફંડનું નામ છે 'નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ' (Nippon India Growth Mid Cap Fund). આ સ્કીમના ડાયરેક્ટ ગ્રોથ પ્લાને રોકાણકારોને માલામાલ કરી દીધા છે.
ત્રણ દાયકાની શાનદાર સફર
નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ 8 ઓક્ટોબર 1995ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૌથી જૂની સ્કીમ છે, જેણે તાજેતરમાં જ 30 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે. આ ત્રણ દાયકા દરમિયાન શિસ્તબદ્ધ રોકાણ કરનારાઓને આ ફંડે અકલ્પનીય વળતર આપ્યું છે. માત્ર SIP જ નહીં, પરંતુ એકમસામટું (Lump sum) રોકાણ કરનારાઓની રકમ પણ કરોડોમાં પહોંચી ગઈ છે.
10000ની SIP થી 26 કરોડ સુધીની સફર
આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે કઈ રીતે નાની રકમને મોટા ફંડમાં ફેરવી, તેના આંકડા અચંબિત કરનારા છે:
1 વર્ષ: કુલ 1.20 લાખના રોકાણ સામે 124722 રૂપિયાનું વળતર મળ્યું.
5 વર્ષ: કુલ 6 લાખનું રોકાણ વધીને 967978 રૂપિયા થયું (19.39% રિટર્ન).
10 વર્ષ: 12 લાખનું કુલ રોકાણ 3418820 રૂપિયામાં ફેરવાયું (19.95% રિટર્ન).
20 વર્ષ: 24 લાખનું રોકાણ વધીને 16464735 રૂપિયા થયું.
30 વર્ષ: કુલ 36 લાખનું રોકાણ વધીને 24,96,73,772 રૂપિયાના વિશાળ ફંડમાં પરિવર્તિત થયું.
ઓક્ટોબર 1995 થી જાન્યુઆરી 2026 સુધીના ડેટા મુજબ, જો કોઈએ શરૂઆતથી અત્યાર સુધી કુલ 36,30,000 રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોય, તો તેની વર્તમાન કિંમત અંદાજે 26,17,83,141 રૂપિયા જેટલી થાય છે.
એકમસામટું રોકાણ પણ બન્યું વરદાન
જો કોઈ રોકાણકારે આ ફંડના લોન્ચિંગ સમયે એકમસામટું 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત અને તેને 30 વર્ષ સુધી જાળવી રાખ્યું હોત, તો આજે તે રકમ અંદાજે 4 કરોડ રૂપિયા જેટલી થઈ હોત. તેવી જ રીતે 2 લાખનું રોકાણ અંદાજે 8 કરોડ રૂપિયામાં ફેરવાઈ ચૂક્યું હોત. આ ફંડે શરૂઆતથી અત્યાર સુધી સરેરાશ 22.26% જેટલું વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે.
જોખમ અને સેક્ટર પોર્ટફોલિયો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શેરબજારના જોખમોને આધીન છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયાના આ ફંડને 'વેરી હાઈ રિસ્ક' (Very High Risk) કેટેગરીમાં રાખવામાં આવ્યું છે. મિડ-કેપ ફંડ હોવાથી તેમાં લાર્જ-કેપ ફંડ કરતા ઉતાર-ચઢાવ વધુ જોવા મળે છે, પરંતુ લાંબા ગાળે રિટર્ન પણ એટલું જ મજબૂત હોય છે. આ ફંડ મુખ્યત્વે નીચેના સેક્ટર્સમાં રોકાણ કરે છે:
ફાઈનાન્શિયલ: 27.01%
ઇન્ડસ્ટ્રિયલ્સ: 18.36%
કન્ઝ્યુમર ડિસ્ક્રિશનરી: 15.93%
હેલ્થકેર: 11.06%
ટેકનોલોજી: 8.33%
રોકાણકારોએ હંમેશા પોતાની જોખમ લેવાની ક્ષમતા મુજબ જ રોકાણ કરવું જોઈએ.
