bank fraud case: દેશની જાહેર ક્ષેત્રની બેંકો સાથે કરોડો રૂપિયાની છેતરપિંડીના બે અલગ અલગ કેસોમાં સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI)એ મોટું ઓપરેશન હાથ ધર્યું છે. અમદાવાદ અને મુંબઈમાં કુલ 7 સ્થળોએ દરોડા પાડીને તપાસ એજન્સીએ મહત્વના દસ્તાવેજો કબજે કર્યા છે. આ બંને કેસોમાં મળીને 119 કરોડ રૂપિયાથી વધુની છેતરપિંડી થઈ હોવાનો આરોપ છે.
બે અલગ કંપનીઓ સામે CBIની કાર્યવાહી
CBI દ્વારા જાહેર કરાયેલા પ્રેસ રિલીઝ અનુસાર 21 મે, 2026ના રોજ મુંબઈ અને અમદાવાદમાં દરોડાની કાર્યવાહી હાથ ધરવામાં આવી હતી. આ કાર્યવાહી બે અલગ અલગ કંપનીઓ — M/s Shri Hari Extrusion Pvt. Ltd. અને M/s Jay Formulations Ltd. સામે નોંધાયેલા બેંક ફ્રોડ કેસોને લઈને કરવામાં આવી હતી.
તપાસ એજન્સીએ બંને કંપનીઓના ડિરેક્ટરોના રહેણાંક સ્થળોએ સર્ચ ઓપરેશન હાથ ધર્યું હતું. સર્ચ વોરંટના આધારે કરવામાં આવેલી આ કાર્યવાહી દરમિયાન અનેક મહત્વના અને શંકાસ્પદ દસ્તાવેજો જપ્ત કરવામાં આવ્યા હોવાનું જણાવાયું છે. હાલમાં વધુ તપાસ ચાલુ છે.
PNBને 61.98 કરોડનું નુકસાન પહોંચાડ્યાનો આરોપ
CBI મુજબ M/s Shri Hari Extrusion Pvt. Ltd. કેસમાં આરોપ છે કે કંપનીએ પંજાબ નેશનલ બેંક (PNB) પાસેથી કેશ ક્રેડિટ અને ટર્મ લોન સુવિધાઓ મેળવી હતી. ત્યારબાદ લોનની રકમનો દુરુપયોગ કરીને બેંકને અંદાજે 61.98 કરોડ રૂપિયાનું નુકસાન પહોંચાડવામાં આવ્યું.
તપાસમાં સામે આવ્યું છે કે કંપની દ્વારા અસુરક્ષિત લોન આપવી, સંબંધિત કંપનીઓ સાથે નાણાકીય વ્યવહારો કરવો, વેચાણની રકમ બેંક મારફતે ન ચલાવવી તેમજ સંબંધિત પક્ષોને ચૂકવણી જેવી ગેરરીતિઓ કરવામાં આવી હતી. CBI હવે આ સમગ્ર નાણાકીય ટ્રાન્ઝેક્શનના નેટવર્કની પણ તપાસ કરી રહી છે.
સૂત્રોના જણાવ્યા પ્રમાણે બેંકિંગ નિયમોના ભંગ અને નાણાંના ડાયવર્ઝનના મુદ્દાઓ પર ખાસ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવી રહ્યું છે. આ કેસમાં ભવિષ્યમાં વધુ ખુલાસા થવાની શક્યતા પણ વ્યક્ત થઈ રહી છે.
SBI સાથે 57 કરોડથી વધુની છેતરપિંડી
બીજા કેસમાં M/s Jay Formulations Ltd. સામે સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા (SBI) સાથે આશરે 57.05 કરોડ રૂપિયાની છેતરપિંડી કરવાનો આરોપ છે. કંપનીએ ખોટા એકાઉન્ટ બુક અને નાણાકીય દસ્તાવેજોના આધારે ફંડ આધારિત તેમજ નોન-ફંડ આધારિત ક્રેડિટ સુવિધાઓ મેળવી હોવાનું CBIનું કહેવું છે.
CBIના જણાવ્યા અનુસાર ત્યારબાદ લોનની રકમને અન્યત્ર ડાયવર્ટ કરવામાં આવી હતી. અમદાવાદ કોર્ટ દ્વારા આપવામાં આવેલા સર્ચ વોરંટના આધારે કંપનીના ડિરેક્ટરોના રહેણાંક સ્થળોએ તપાસ હાથ ધરવામાં આવી હતી.
તપાસ એજન્સી હવે કંપનીના નાણાકીય વ્યવહારો, બેંક રેકોર્ડ્સ અને સંબંધિત પક્ષોની ભૂમિકાની પણ તપાસ કરી રહી છે. આ કેસમાં વધુ ધરપકડ અથવા પૂછપરછની શક્યતા નકારી શકાય તેમ નથી.
કુલ 119.03 કરોડનું નુકસાન
CBIએ જણાવ્યું છે કે બંને કેસોમાં જાહેર ક્ષેત્રની બેંકોને મળીને કુલ 119.03 કરોડ રૂપિયાનું નુકસાન થયું છે.
દેશમાં છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં વધતા ફ્રોડ કેસો વચ્ચે આ કાર્યવાહી મહત્વપૂર્ણ માનવામાં આવી રહી છે. ખાસ કરીને જાહેર ક્ષેત્રની બેંકોમાં લોન મંજૂરી પ્રક્રિયા અને ફંડ મોનિટરિંગને લઈને ફરી સવાલો ઉભા થયા છે.
નાણાકીય નિષ્ણાતોના મતે આવા કેસો માત્ર બેંકોને જ નહીં પરંતુ આખી અર્થવ્યવસ્થાને અસર કરે છે. કારણ કે જાહેર ક્ષેત્રની બેંકોમાં થયેલા નુકસાનનો સીધો પ્રભાવ સામાન્ય ગ્રાહકો અને ટેક્સદાતાઓ પર પણ પડે છે.
આ પણ વાંચો: પેટ્રોલ-ડીઝલના ભાવમાં ફરી આગ! : 10 દિવસમાં જ ત્રીજી વાર વધ્યા ભાવ, પેટ્રોલ 87 પૈસા અને ડીઝલ 91 પૈસા મોંઘુ
દેશની બેંકિંગ સિસ્ટમ માટે ગંભીર ચેતવણી સમાન
આ કેસો દેશની બેંકિંગ સિસ્ટમ માટે ગંભીર ચેતવણી સમાન છે. કરોડો રૂપિયાની લોન મંજૂર થયા બાદ તેનો ઉપયોગ યોગ્ય રીતે થાય છે કે નહીં તેની દેખરેખ કેટલી અસરકારક છે તે મુદ્દે ફરી ચર્ચા શરૂ થઈ છે.
CBIની આ કાર્યવાહી એ પણ દર્શાવે છે કે બેંક ફ્રોડ મામલાઓમાં હવે તપાસ એજન્સીઓ વધુ આક્રમક વલણ અપનાવી રહી છે. આગામી સમયમાં આ કેસોમાં વધુ લોકો સામે કાર્યવાહી થઈ શકે છે.
જાહેર ક્ષેત્રની બેંકોમાં વધતા NPA અને ફ્રોડ કેસો વચ્ચે સરકાર અને તપાસ એજન્સીઓ માટે આ પ્રકારના કેસોમાં ઝડપી કાર્યવાહી અને રિકવરી સૌથી મોટો પડકાર બની રહી છે.
