Mahender Makhijani $100 million Bank Fraud: અમેરિકામાં ભારતીય મૂળના એક ઉદ્યોગપતિની ધરપકડ બાદ કરોડો ડોલરની કથિત નાણાકીય છેતરપિંડીનો મામલો ચર્ચાનું કેન્દ્ર બન્યો છે. અમેરિકી તપાસ એજન્સીઓના જણાવ્યા અનુસાર, કેલિફોર્નિયામાં રહેતા 44 વર્ષીય મહેન્દ્ર મખીજાની પર એક ફેડરલી ઇન્સ્યોર્ડ બેંકને આશરે 100 મિલિયન ડોલર એટલે કે 800 કરોડ રૂપિયાથી વધુનું નુકસાન પહોંચાડવાનો ગંભીર આરોપ મૂકવામાં આવ્યો છે. તપાસમાં સામે આવેલા પ્રાથમિક તારણો અનુસાર આ સમગ્ર કૌભાંડમાં નકલી દસ્તાવેજો, ખોટા ટાઇટલ રેકોર્ડ્સ અને શેલ કંપનીઓના જાળનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હોવાનું કહેવાઈ રહ્યું છે. આ મામલો માત્ર એક સામાન્ય બેંકિંગ ફ્રોડ સુધી મર્યાદિત નથી, પરંતુ અમેરિકાની નાણાકીય વ્યવસ્થા અને રિયલ એસ્ટેટ ફાઇનાન્સિંગ સિસ્ટમ સાથે જોડાયેલો મોટો કેસ માનવામાં આવી રહ્યો છે. તપાસ એજન્સીઓનું કહેવું છે કે આરોપીએ બેંકને આપવામાં આવેલી ગીરવે મિલકતો અંગે ખોટી માહિતી આપી અને વિવિધ નાણાકીય વ્યવહારોને છુપાવવા માટે જટિલ માળખું ઊભું કર્યું હતું.
કોણ છે મહેન્દ્ર મખીજાની?
મહેન્દ્ર મખીજાની ભારતીય મૂળના છે અને હાલમાં અમેરિકાના કેલિફોર્નિયા રાજ્યના કોરોના ડેલ માર વિસ્તારમાં ગ્રીન કાર્ડ ધારક તરીકે રહે છે. અમેરિકી સત્તાધીશોના જણાવ્યા અનુસાર તેઓ ન્યૂપોર્ટ બીચ સ્થિત ‘Cantor Group V LLC’ નામની કંપની સાથે સંકળાયેલા છે, જે રિયલ એસ્ટેટ લોન અને ધિરાણ સંબંધિત વ્યવસાય કરતી હતી. તપાસમાં સામે આવ્યું છે કે, કંપની અને બેંક વચ્ચે લાંબા સમયથી ધિરાણ સંબંધ હતો. આ કરાર અંતર્ગત બેંક કંપનીને મોટા પાયે નાણાં ઉપલબ્ધ કરાવતી હતી, જેના બદલામાં ગીરવે રાખવામાં આવેલી મિલકતો અને લોન પર બેંકનો પ્રથમ અધિકાર હોવો જરૂરી હતો.
શું છે સમગ્ર કથિત કૌભાંડ?
અમેરિકી તપાસ એજન્સીઓના જણાવ્યા અનુસાર સપ્ટેમ્બર 2024થી એપ્રિલ 2025 દરમિયાન મહેન્દ્ર મખીજાનીએ કથિત રીતે અનેક ટાઇટલ ઇન્સ્યોરન્સ દસ્તાવેજોમાં ફેરફાર કર્યા હતા. આ દસ્તાવેજોમાં એવી રીતે માહિતી દર્શાવવામાં આવી હતી કે, જાણે કંપની પાસે ગીરવે રાખવામાં આવેલી મિલકતો પર પ્રથમ અધિકાર હોય. જોકે વાસ્તવમાં કેટલીક મિલકતો પર અન્ય ધિરાણકર્તાઓના હકો પહેલેથી જ અસ્તિત્વમાં હતા. તપાસકર્તાઓનું માનવું છે કે, આ માહિતી છુપાવીને બેંકને ખોટી ખાતરી આપવામાં આવી હતી, જેના આધારે કરોડો ડોલરના ધિરાણ મેળવવામાં આવ્યા.
શેલ કંપનીઓ અને નકલી રેકોર્ડનો ઉપયોગ
અધિકારીઓના જણાવ્યા મુજબ સમગ્ર યોજના દરમિયાન અનેક શેલ કંપનીઓનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. આ કંપનીઓ મારફતે નાણાકીય વ્યવહારોને જટિલ બનાવવામાં આવ્યા જેથી વાસ્તવિક સ્થિતિ છુપાવી શકાય. તપાસમાં એ પણ સામે આવ્યું છે કે, ખોટી સ્પ્રેડશીટ્સ, બનાવટી દસ્તાવેજો અને અન્ય નાણાકીય રેકોર્ડ્સનો ઉપયોગ કરીને બેંકના અધિકારીઓને સતત ગેરમાર્ગે દોરવાનો પ્રયાસ કરવામાં આવ્યો હતો.
ટેક્નોલોજીનો કથિત દુરુપયોગ
તપાસ એજન્સીઓએ ખુલાસો કર્યો છે કે દસ્તાવેજોમાં ફેરફાર કરવા માટે આધુનિક સોફ્ટવેર અને ડિજિટલ ટૂલ્સનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. આરોપીઓએ મૂળ દસ્તાવેજોમાં ફેરફાર કરીને નવી માહિતી દાખલ કરી હતી અને તેને સત્તાવાર દસ્તાવેજો તરીકે રજૂ કર્યા હતા. આ સમગ્ર પ્રક્રિયા દરમિયાન બેંક પ્રતિનિધિઓ સાથે અનેક ટેલિકૉન્ફરન્સ યોજાઈ હતી, જેમાં લોન અને ટાઇટલ સંબંધિત પ્રશ્નો અંગે ખોટી માહિતી આપવામાં આવી હોવાનું તપાસકર્તાઓનું કહેવું છે.
આ પણ વાંચો: ડોનાલ્ડ ટ્રમ્પને મોટો ઝટકો: અમેરિકી સંસદે રાષ્ટ્રપતિના યુદ્ધ લડવાના અધિકારો સીમિત કર્યા
અમેરિકી એજન્સીઓનું કડક વલણ
IRS ક્રિમિનલ ઇન્વેસ્ટિગેશન અને અન્ય તપાસ એજન્સીઓએ જણાવ્યું છે કે નાણાકીય સિસ્ટમ સાથે છેડછાડ કરનારાઓ સામે કડક કાર્યવાહી કરવામાં આવશે. અધિકારીઓના જણાવ્યા અનુસાર, અનેક સ્તરે નાણાંના પ્રવાહ અને ટ્રાન્ઝેક્શન્સની તપાસ કર્યા બાદ આ કથિત કૌભાંડનો પર્દાફાશ થયો છે. તપાસકર્તાઓનું માનવું છે કે, આ યોજના અત્યંત સુનિયોજિત રીતે અમલમાં મૂકવામાં આવી હતી અને તેનો મુખ્ય હેતુ બેંકને ગેરમાર્ગે દોરીને વિશાળ નાણાકીય લાભ મેળવવાનો હતો.
દોષિત સાબિત થશે તો 30 વર્ષની જેલ
મહેન્દ્ર મખીજાની સામે ફેડરલ ફોજદારી ફરિયાદ નોંધવામાં આવી છે. જો અદાલતમાં તેમના વિરુદ્ધના આરોપો સાબિત થાય તો તેમને મહત્તમ 30 વર્ષની જેલની સજા થઈ શકે છે. જોકે અમેરિકી કાયદા મુજબ કોઈપણ આરોપીને અદાલતમાં ગુનો સાબિત ન થાય ત્યાં સુધી નિર્દોષ માનવામાં આવે છે. હાલમાં કેસની વધુ તપાસ ચાલી રહી છે અને વિવિધ નાણાકીય દસ્તાવેજો તથા વ્યવહારોની ચકાસણી કરવામાં આવી રહી છે.
બેંકિંગ સિસ્ટમ માટે ચેતવણીરૂપ કેસ
નાણાકીય નિષ્ણાતોનું માનવું છે કે આ કેસ બેંકિંગ ક્ષેત્ર માટે મહત્વપૂર્ણ ચેતવણી સમાન છે. રિયલ એસ્ટેટ ફાઇનાન્સિંગ, ડિજિટલ દસ્તાવેજો અને કોર્પોરેટ માળખાનો ઉપયોગ કરીને કરવામાં આવતી છેતરપિંડીને રોકવા માટે વધુ કડક ચકાસણી અને મોનિટરિંગની જરૂરિયાત આ કેસ ફરી એકવાર ઉજાગર કરે છે. આગામી દિવસોમાં તપાસ એજન્સીઓ દ્વારા વધુ ખુલાસા થવાની શક્યતા વ્યક્ત કરવામાં આવી રહી છે, જેના કારણે આ કેસ આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે પણ ચર્ચાનો વિષય બની શકે છે.
